BENEFICIOS DE UNA ASESORÍA ESPECIALIZADA

• Aceleración del time-to-market: Procesos regulatorios claros y controlados desde el inicio.

• Licenciamiento eficiente ante reguladores: Documentación y estructuras de cumplimiento listas para aprobación.

• Operaciones seguras, trazables y auditables: Alineadas con ISO 37301 y las mejores prácticas de gobernanza fintech.

• Confianza reforzada ante inversionistas y aliados: Gracias a estructuras de cumplimiento y control verificables.

• Organización preparada para escalar: Con roles, procesos y sistemas diseñados para crecimiento regional.

• Reducción de fricciones regulatorias y operativas: Mediante integración anticipada de controles legales y tecnológicos.

• Ventaja competitiva ante reguladores y fondos de inversión: Mostrando madurez organizativa y control.

• Expansión regional estructurada: Ideación estratégica para crear una estructura sólida, dinámica, bajo estándares de gobierno corporativo y presencia en múltiples jurisdicciones y sin duplicación de esfuerzos legales.

ENTREGABLES

• Mapa regulatorio integral (PSP, PSAV, AML, Open Finance): Identificación de normativas aplicables, licencias requeridas, actores clave y umbrales regulatorios por país.

• Checklist operativo de licencia (en caso que se ocupe): Cronograma y control de cumplimiento de requisitos técnicos, societarios, AML y tecnológicos ante supervisores.

• Gobierno y cumplimiento: Políticas, manuales operativos, roles, matrices de responsabilidad (RACI) y flujos de aprobación.

• Expediente regulatorio para supervisor o inversionista: Carpeta de documentación completa para procesos de autorización, due diligence o rondas de inversión.

• Programa AML/KYC y matriz de riesgos financieros: Diseño de controles para monitoreo, segmentación, perfilamiento y detección de operaciones sospechosas.

• Plan de mitigación y monitoreo de transacciones: Estrategia operativa con indicadores, alertas tempranas y métricas de efectividad.

• Modelo de reportes regulatorios y de cumplimiento: Plantillas y mecanismos de comunicación periódica con autoridades, inversionistas y auditores.

• Simulación de auditoría o sandbox regulatorio: Evaluación interna bajo condiciones de supervisión simulada para detectar brechas antes del licenciamiento.

• Manual de gobernanza y control interno fintech: Lineamientos de toma de decisiones, comités, reporting y segregación de funciones.

• Informe ejecutivo de cumplimiento y riesgos regulatorios: Documento de cierre con hallazgos, grado de madurez, plan de acción y hoja de ruta hacia la expansión regional.

CÓMO FUNCIONA

Comienzo con una sesión de diagnóstico para entender el modelo de negocio las tecnologías involucradas y el alcance geográfico del proyecto.

​

A partir de este diagnóstico, elaboro un mapa regulatorio completo, que identifica las licencias necesarias (PSP, PSAV u otras), las autoridades competentes y los umbrales de cumplimiento en cada jurisdicción.

​

Luego diseño una arquitectura de gobernanza corporativa y cumplimiento, definiendo políticas AML/KYC, manuales, flujos operativos y controles tecnológicos bajo principios compliance by design. 

​

Durante el proceso, acompaño a los fundadores y equipos legales o técnicos en la preparación del expediente regulatorio y la documentación requerida para reguladores o inversionistas.

​

Finalmente, realizamos una simulación de auditoría o sandbox regulatorio, validando la solidez del modelo antes de solicitar licencias o expandirse regionalmente.

​

El resultado: una fintech o startup estructurada, escalable y lista para operar con control, transparencia y credibilidad.

CONTÁCTAME

Comunícate conmigo ahora mismo.  

Escribe a: consultoria@miguelarguello.com​ 

​

Envía a través de un formulario tus consultas haciendo click aquí

​